રાજકોટના શીતલ પાર્ક પાસે આવેલી ખાનગી બેંકમાં ₹4.13 કરોડની જંગી છેતરપિંડી બહાર આવતા શહેરમાં ખળભળાટ મચી ગયો છે. રાજકોટ યુનિવર્સિટી પોલીસે કંપનીના ત્રણ કર્મચારીઓ અને 25 ગ્રાહકો સહિત 28 વ્યક્તિઓ સામે છેતરપિંડી, બનાવટી અને અન્ય સંબંધિત કલમો હેઠળ ગુનો નોંધ
.
કંપની સીક્યોર અને અનસીક્યોર બંને લોન પૂરી પાડે છે સુરતના પાલનપુર જકાતનાકા રોડ પર રહેતા ચંદ્રેશ મોટુમલ જોબનપુત્રા (ઉ.વ.30)એ આ ઘટના અંગે નોંધાવેલ ફરિયાદમાં જણાવ્યું હતું કે, તે મુંબઈના અંધેરી ઈસ્ટમાં હેડક્વાર્ટર ધરાવતી મિન્ટીફી ફિનસર્વ નામની કંપનીમાં લીગલ મેનેજર તરીકે કામ કરે છે. કંપની સીક્યોર અને અનસીક્યોર બંને લોન પૂરી પાડે છે. મિન્ટીફી ફિનસર્વની રાજકોટ શાખા શિતલ પાર્ક ચોક પાસે આવેલ સ્પાયર-2, કચેરી નં.1324થી કાર્યરત છે. કંપની લોન મંજૂરીઓ માટે કડક પ્રક્રિયાને અનુસરે છે, જેમાં ગ્રાહકના સિબિલ સ્કોર, આવકવેરા રિટર્ન, પાછલા વર્ષના બેંક ટ્રાન્ઝેક્શન અને એસેટ વેલ્યુએશનની તપાસનો સમાવેશ થાય છે. સેલ્સ મેનેજર્સ, બ્રાન્ચ મેનેજર્સ અને થર્ડ પાર્ટી એજન્સી સ્ટાફ જેવા કર્મચારીઓ આ વિગતોની ખરાઈ કરવા માટે જવાબદાર છે.
જો ગ્રાહક લાયક ઠરે તો જ લોન મંજૂર થાય જ્યારે ગ્રાહક લોન માટે અરજી કરે છે ત્યારે તેમના દસ્તાવેજો સેલ્સ મેનેજર દ્વારા ચકાસવામાં આવે છે. જો ગ્રાહક લાયક ઠરે, તો બ્રાન્ચ મેનેજર એપ્લિકેશનની સમીક્ષા કરે છે અને તેને વધુ નિરીક્ષણ માટે ફોરવર્ડ કરે છે. થર્ડ પાર્ટી એન્જિનિયર પ્રોપર્ટી કે મશીનરીનું ફિઝિકલ ઇન્સ્પેક્શન કરે છે અને જમા કરાવેલા રેકોર્ડની ચકાસણી કરે છે. ત્યારબાદ બ્રાન્ચ મેનેજર કંપનીને રિપોર્ટ સોંપે છે, જે તમામ માપદંડો પૂરા થાય તો લોન મંજૂર કરે છે. મોર્ટગેજ કરેલી મિલકતો અને મશીનરીનું સમયાંતરે નિરીક્ષણ પણ કરવામાં આવે છે.
ત્રણેય કર્મચારીઓએ મસમોટું કમીશન મેળવવા ગ્રાહકો સાથે મળી કાવતરૂ રચ્યું કંપનીમાં અમીત ધારેલીયા થર્ડ પાર્ટી ઈન્સ્પેકસન માટે કંપનીએ એગ્રીમેન્ટ કરેલ ફોર્મલીક એન્જિનિયરના કર્મચારી તરીકે ફરજ બજાવતા હતા તેમજ હીતેન્દ્રસિંહ સુખદેવસિંહ ઝાલા રાજકોટ કંપનીમાં બ્રાન્ચ મેનેજર તરીકે અને આકાશ વ્યાસ કંપનીમાં સેલ્સ મેનેજર તરીકે ફરજ બજાવતા હતા. ગઈ તા. 30.09.2023થી તા.30.06.2024 દરમ્યાન ગ્રાહકોએ કંપનીના ત્રણેય કર્મચારીઓ સાથે મળી અને પોતાની જરૂરિયાત મુજબની લોનની માંગણી કરતા રજૂ કરેલ રેકર્ડ આધારે લોન મળવા પાત્ર ન હોય તેમ છતા ગ્રાહકોને લોન અપાવી હતી. ત્રણેય કર્મચારીઓએ મળી ખોટા રેકર્ડ આધારે ગ્રાહકોને લોન આપી મસમોટું કમીશન મેળવવા ગ્રાહકો સાથે મળી કાવતરૂ રચી તમામ ગ્રાહકોના રજુ કરેલ રેકર્ડ ખોટા હોવાનું જાણવા છતા સાચા તરીકે ઉપયોગ કરી ગ્રાહકોને રૂ.4.13 કરોડની લોન અપાવેલ હતી. બનાવ અંગેની ફરીયાદ પરથી યુનિવર્સીટી પોલીસે ગુનો નોંધી વધુ તપાસ હાથ ધરી છે.
આરોપીઓ અમિત ધારેલીયા: કંપની દ્વારા કાર્યરત થર્ડ પાર્ટી ઇન્સ્પેક્શન એન્જિનિયર. હિતેન્દ્રસિંહ સુખદેવસિંહ ઝાલા: રાજકોટ કચેરી ખાતે બ્રાન્ચ મેનેજર. આકાશ વ્યાસ: રાજકોટ ઓફિસમાં સેલ્સ મેનેજર.
મોડસ ઓપરેન્ડી સેલ્સ મેનેજરની ભૂમિકા: આકાશ વ્યાસ સંભવિત ગ્રાહકોને ઓળખવા, જરૂરી દસ્તાવેજો એકઠા કરવા અને લોનની ફાઇલો તૈયાર કરવા માટે જવાબદાર હતા. ત્યારબાદ આ ફાઇલો બ્રાંચ મેનેજર હિતેન્દ્રસિંહ ઝાલાને સુપરત કરવામાં આવી હતી.
બ્રાન્ચ મેનેજરની ભૂમિકા: હિતેન્દ્રસિંહ ઝાલાએ દસ્તાવેજોની સમીક્ષા કરી અને ગ્રાહક લોન માટે પાત્ર બને તે માટે આવકની ચકાસણી હાથ ધરી હતી. તેમણે ફિઝિકલ વેરિફિકેશન માટે થર્ડ પાર્ટી ઇન્સ્પેક્શન એન્જિનિયર સાથે સંકલન પણ કર્યું હતું.
થર્ડ પાર્ટી એન્જિનિયરની ભૂમિકાઃ અમિત ધારેલિયાએ સ્થળ નિરીક્ષણ કર્યું હતું અને રેકોર્ડની ચકાસણી કરી હતી. દસ્તાવેજો બનાવટી હોવાનું જાણવા છતાં તેમણે કંપનીને અનુકૂળ અહેવાલો સુપરત કર્યા હતા. આ ત્રિપુટીએ ગ્રાહકો સાથે મળીને લોન મેળવવા માટે બનાવટી રેકોર્ડ અને બિલ બનાવ્યા હતા. 30 સપ્ટેમ્બર, 2023થી 30 જાન્યુઆરી, 2024ની વચ્ચે, છેતરપિંડીના દસ્તાવેજોના આધારે ₹ 4.13 કરોડની લોનનું વિતરણ કરવામાં આવ્યું હતું.
30 સપ્ટેમ્બર, 2023થી 30 જૂન, 2024ની વચ્ચે કંપનીના ત્રણ કર્મચારીઓએ બનાવટી રેકોર્ડના આધારે લોન મંજૂર કરવા માટે ગ્રાહકો સાથે કથિત રીતે જોડાણ કર્યું હતું અને ગ્રાહકો અયોગ્ય હોવા છતાં, લોન મંજૂર કરવામાં આવી હતી. કર્મચારીઓએ ભારે કમિશન મેળવ્યું હોવાના અહેવાલ છે.
પોલીસ ગુનો નોંધી તપાસ હાથ ધરી રાજકોટ યુનિવર્સિટી પોલીસે આ ઘટના અંગે ગુનો નોંધી તપાસ શરૂ કરી છે. ફરિયાદમાં એ બાબત પર પ્રકાશ પાડવામાં આવ્યો છે કે, કર્મચારીઓ અને ગ્રાહકોએ જાણી જોઈને લોન મેળવવા માટે ખોટા રેકોર્ડ રજૂ કર્યા હતા, જેના કારણે કંપનીને નોંધપાત્ર નાણાકીય નુકસાન થયું હતું.
