23 મિનિટ પેહલા
- કૉપી લિંક
ઉપલબ્ધ વિકલ્પોની સંખ્યા સાથે, ઇક્વિટીમાં રોકાણ ઘણીવાર નવા રોકાણકારો અને અનુભવી લોકો પણ ડૂબી શકે છે. એક ફંડ કેટેગરી જે ચિંતિત, મૂંઝવણમાં મુકાયેલા અથવા અતિ મહત્વાકાંક્ષી ઇક્વિટી રોકાણકારો માટે નિર્ણય લેવાની પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવામાં મદદ કરી શકે છે, તે મલ્ટિ કેપ ફંડ્સ હોઈ શકે છે. આજના વિશ્વમાં, જ્યાં સ્માર્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદગીઓ કરવી નિર્ણાયક છે, મલ્ટિ કેપ ફંડ્સ તમારાં નાણાંને સંભવિત રીતે વધારવા માટે એક સરળ પણ શક્તિશાળી રીત પ્રદાન કરે છે. ચાલો મલ્ટિ કેપ ફંડ્સ શું છે અને તે તમારા પોર્ટફોલિયોનો અભિન્ન ભાગ કેવી રીતે બનાવી શકે છે તેના પર નજીકથી નજર કરીએ.
મલ્ટિ કેપ ફંડ્સને સમજીએ
સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) દ્વારા નિયમન કરાયેલા મલ્ટિ કેપ ફંડ્સને ઓછામાં ઓછા 75%(1) ફાળવવાના તેમના રોકાણના આદેશ દ્વારા વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે, લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપ દરેકમાં ઓછામાં ઓછા 25% સાથે.
આ ફંડ્સ બાસ્કેટ જેવા છે જે વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાંથી વિવિધ પ્રકારના શેરોનું મિશ્રણ ધરાવે છે. કલ્પના કરો કે તમે ફળોના બજારમાં છો, અને માત્ર સફરજન (લાર્જ-કેપ સ્ટોક્સ) અથવા કેળાં (મિડ-કેપ સ્ટોક્સ) અથવા દ્રાક્ષ (સ્મોલ-કેપ સ્ટોક્સ) ખરીદવાને બદલે, તમે ત્રણેયના મિશ્રણ સાથે બાસ્કેટ લેવાનું નક્કી કરો છો. મલ્ટિ કેપ ફંડ તે જ કરે છે – તે તમને એક જ ફંડ સાથે ત્રણેય માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
દરેક રોકાણકાર માટે યોગ્ય
મલ્ટિ કેપ ફંડ્સની સુંદરતા તેમની સમાવેશિતામાં રહેલી છે – તે દરેક વ્યક્તિ માટે છે જે ઇક્વિટીની દુનિયામાં રહેલા છે! ચિંતિત રોકાણકાર માટે, મલ્ટિકેપ ફંડ્સ બજારની તકો ગુમાવવા અંગે ચિંતિત લોકો માટે વ્યાપક ઉકેલ આપી શકે છે, કારણ કે તેઓ તમામ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સેગમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે. મૂંઝવણમાં મુકાયેલા રોકાણકાર માટે, મલ્ટિકેપ ફંડ્સ સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરીને વિવિધ માર્કેટ કેપ્સમાં વ્યૂહાત્મક રીતે રોકાણની ફાળવણી કરીને રોકાણકારોની અનિશ્ચિતતાને દૂર કરવામાં મદદ કરી શકે છે. અને જો તમે ઝડપી વૃદ્ધિના અવકાશ માટે વધુ જોખમ લેવા માટે તૈયાર છો, તો મિશ્રણમાં નાની કંપનીઓ સંભવિત વૃદ્ધિની તકો પ્રદાન કરી શકે છે. વિવિધ માર્કેટ સેગમેન્ટમાં રોકાણમાં વૈવિધ્યીકરણ કરીને, આ ફંડ્સ વિવિધ જોખમની ભૂખ પૂરી કરે છે.
માર્કેટ ડાયનેમિક્સ સાથે અનુકૂલન
મલ્ટિ કેપ ફંડ્સનો એક મુખ્ય ફાયદો એ છે કે તમામ માર્કેટ કેપ્સમાં તેમનું એક્સપોઝર. આ ભંડોળની રચના રોકાણકારોને સ્થિતિસ્થાપકતા સાથે ગતિશીલ બજાર પરિસ્થિતિઓમાં નેવિગેટ કરવા સક્ષમ બનાવે છે. ચોક્કસ બજાર ચક્ર દરમિયાન, મિડ અને સ્મોલ-કેપ શેરો આઉટપરફોર્મ કરી શકે છે. તેનાથી વિપરીત, મંદી દરમિયાન, લાર્જ-કેપ શેરો તરફની ફાળવણી પોર્ટફોલિયોને સંભવિત સ્થિરતા પ્રદાન કરી શકે છે. આ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારો લાંબા ગાળા માટે સંભવિત વળતરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરતી વખતે બજારની અસ્થિરતાનો સામનો કરી શકે છે.
સ્રોત: MFIE ડેટાઃ ડિસેમ્બર 31, 2023 મુજબ
ભારતની ગ્રોથ સ્ટોરીમાં ભાગ લો
મજબૂત GDP વૃદ્ધિ અને સમૃદ્ધ બિઝનેસ લેન્ડસ્કેપ દ્વારા સમર્થિત ભારતની અર્થવ્યવસ્થા ઝડપથી પ્રગતિ કરી રહી છે. $5 ટ્રિલિયન ઇક્વિટી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના નોંધપાત્ર માઇલસ્ટોનને વટાવીને, ભારત સમગ્ર માર્કેટ સ્પેક્ટ્રમની કંપનીઓ માટે વિકાસની વિપુલ તકો રજૂ કરે છે. ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, મેન્યુફેક્ચરિંગ અને ટેક્નોલોજી જેવાં મુખ્ય ક્ષેત્રોમાં વ્યૂહાત્મક રોકાણો ટકાઉ પ્રગતિને આગળ વધારવા માટે સક્રિય અભિગમને પ્રકાશિત કરે છે.
બજારનું આ સાનુકૂળ વાતાવરણ માત્ર રોકાણકારો માટે મલ્ટિ કેપ ફંડ્સની અપીલમાં વધારો કરતું નથી, પરંતુ લાંબા ગાળાના વિકાસને પ્રોત્સાહન આપવા માટે ભારતની પ્રતિબદ્ધતાને પણ પ્રતિબિંબિત કરે છે.
મલ્ટિ કેપ ફંડ્સ એવા માર્કેટમાં એક અનુકૂળ એન્ટ્રી પોઇન્ટ પૂરો પાડે છે જ્યાં સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ મિડ-કેપ દાવેદારોમાં પરિપક્વ થઈ શકે છે અને આખરે લાર્જ-કેપમાં વૃદ્ધિ કરી શકે છે, જેનાથી રોકાણકારો આ ઉપર તરફના માર્ગને અસરકારક રીતે મૂડી લાવી શકે છે.
કોર મલ્ટિ કેપ ફંડ વિવિધતા પ્રદાન કરે છે
– બજારના વિભાગોમાં વૈવિધ્યીકરણ
મલ્ટિ કેપ ફંડ્સ માત્ર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં જ નહીં પરંતુ તમામ ક્ષેત્રોમાં પણ વૈવિધ્યતા પ્રદાન કરે છે. લાર્જ-કેપ શેરો મોટી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી સુસ્થાપિત કંપનીઓના છે, મિડ-કેપ શેરો એવી કંપનીઓનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે જે વૃદ્ધિ અને વિસ્તરણના તબક્કામાં છે અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં સામાન્ય રીતે ઉચ્ચ વૃદ્ધિની સંભાવના ધરાવતી ઉભરતી કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે.
વિવિધ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ ફેલાવીને, મલ્ટિ કેપ ફંડ્સ બજારના કોઈપણ એક વિભાગ સાથે સંકળાયેલા જોખમને ઘટાડે છે. આ વૈવિધ્યકરણ એ પણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારો ચોક્કસ સેગમેન્ટની કામગીરીથી વધુ પડતા સંપર્કમાં ન આવે, જેનાથી પોર્ટફોલિયો સ્થિરતા વધે છે. ભારતનું અર્થતંત્ર વૈવિધ્યસભર છે, જેમાં IT, હેલ્થકેર, ફાઇનાન્સ, કન્ઝ્યુમર ગુડ્સ અને મેન્યુફેક્ચરિંગ જેવાં વિવિધ ક્ષેત્રોનો સમાવેશ થાય છે. દરેક ક્ષેત્ર આર્થિક ચક્ર અને બજારની સ્થિતિને અલગ રીતે પ્રતિભાવ આપે છે.
મલ્ટિ કેપ ફંડ વિવિધ ક્ષેત્રોમાં રોકાણની ફાળવણી કરે છે, જેનાથી ક્ષેત્ર-વિશિષ્ટ જોખમો ઘટે છે. આ ક્ષેત્રીય વૈવિધ્યીકરણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારોના પોર્ટફોલિયો એકલ ઉદ્યોગના પ્રદર્શન પર વધુ પડતા નિર્ભર નથી, સ્થિતિસ્થાપકતામાં વધારો કરે છે.
મલ્ટિકેપ ફંડનો હેતુ પ્રમાણમાં બહેતર રિસ્ક-એડજસ્ટેડ વળતર આપવાનો છે
મલ્ટિકેપ ફંડ્સનું લક્ષ્ય જોખમ અને પુરસ્કાર વચ્ચે સંતુલન જાળવવાનું છે. લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને, તેઓ વિવિધતા પ્રદાન કરે છે જે સિંગલ માર્કેટ સેગમેન્ટ પર કેન્દ્રિત ફંડની તુલનામાં જોખમ ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે. આ વૈવિધ્યીકરણ તેમને સમગ્ર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સ્પેક્ટ્રમમાં સંભવિતપણે વૃદ્ધિની તકો મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. પરિણામે, મલ્ટિ કેપ ફંડ્સ પ્રમાણમાં વધુ સારું જોખમ-વ્યવસ્થિત વળતર આપવાની ક્ષમતા ધરાવે છે, એટલે કે તેઓ સંભવિત વૃદ્ધિ અને જોખમના એક્સપોઝર વચ્ચે સારું સંતુલન પ્રદાન કરે છે.
સારમાં, મલ્ટિ કેપ ફંડ્સ રોકાણકારો માટે ઓલ-ઇન-વન પેકેજીસ જેવા છે. તેઓ તમને સ્ટોક્સનું મિશ્રણ આપે છે જે તમારા નાણાંને સમય જતાં સંભવિતપણે વધવા માટે મદદ કરી શકે છે, જ્યારે બજારમાં રફ પેચ દરમિયાન તેને કુશનિંગ પણ આપે છે. તેથી, જો તમે તમારા સમજી-વિચારીને કરેલા રોકાણ માટે મુશ્કેલી-મુક્ત માર્ગ શોધી રહ્યા હો અને એક જ ફંડ સાથે ત્રણેય માર્કેટ કેપ એક્સેસ કરો, તો મલ્ટિ કેપ ફંડ તમારા પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય હોઈ શકે છે!
***
સ્રોત: Axis MF Research, AMFI, MFIE ડેટાઃ 31 ઓગસ્ટ, 2024 મુજબ
એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા આ એક રોકાણકાર શિક્ષણ અને જાગૃતિ પહેલ છે.
રોકાણકારોએ વન-ટાઇમ KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવી પડશે.
વધુ માહિતી માટે www.axismf.com ની મુલાકાત લો અથવા [email protected] પર અમારો સંપર્ક કરો. રોકાણકારોએ માત્ર રજિસ્ટર્ડ MF સાથે જ વ્યવહાર કરવો જોઈએ, જેની વિગતો www.sebi.gov.in – ઈન્ટરમીડિયરીઝ/માર્કેટ ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ઈન્સ્ટિટ્યુશન્સ વિભાગ પર ઉપલબ્ધ છે.
કોઈપણ ફરિયાદ નિવારણ માટે, રોકાણકારો અમને 1800 221 322 પર કૉલ કરી શકે છે અથવા [email protected] પર અમને લખી શકે છે અથવા http://scores.gov.in પર SEBI સ્કોર્સ પોર્ટલ પર ફરિયાદ નોંધાવી શકે છે.
માર્કેટ કેપ્સ નીચે પ્રમાણે સેબીના નિયમો અનુસાર વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે: a. લાર્જ કેપ: સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ 1લી -100મી કંપની. b. મિડ કેપ: સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દૃષ્ટિએ 101મી -250મી કંપની. c સ્મોલ કેપ: સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દૃષ્ટિએ 251મી કંપની.
ઉપરોક્ત ઉલ્લેખિત ક્ષેત્ર(સેક્ટરો) સામાન્ય હેતુઓ માટે છે અને તેને ભલામણ તરીકે સમજવા જોઈએ નહીં.
વૈધાનિક વિગતો: એક્સિસ બેંક લિમિટેડ દ્વારા પ્રાયોજિત ભારતીય ટ્રસ્ટ એક્ટ, 1882 હેઠળ એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્થાપના ટ્રસ્ટ તરીકે કરવામાં આવી છે. (જવાબદારી રૂ. 1 લાખ સુધી મર્યાદિત). ટ્રસ્ટી: એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રસ્ટી લિ. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર: એક્સિસ એસેટ મેનેજમેન્ટ કો. લિ. (એએમસી). જોખમનાં પરિબળો: એક્સિસ બેંક લિમિટેડ સ્કીમના સંચાલનના પરિણામે થતા કોઈપણ નુકસાન અથવા ખામી માટે જવાબદાર કે જવાબદાર નથી.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે, યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો.